Bien que je ne m’attende pas à ce que ma fille devienne un fanatique de cueillette comme moi, j’ai aimé construire un Portfolio avec elle Cela regorge d’entreprises simples (ish) que tout enfant d’âge élémentaire pourrait apprécier. En règle générale, nous essayons de hiérarchiser l’achat d’un nouveau stock chaque année et avons développé un portefeuille qui se compose principalement des avoirs suivants:
Un mélange de produits qu’elle aime, des entreprises compréhensibles et marques qu’elle voit partoutces actions me présentent un moyen facile de souligner le nombre d’entreprises que nous rencontrons dans notre vie quotidienne.
Maintenant, le marché continuant à la pointe des pieds autour du territoire de la “correction”, c’est un temps aussi bon que n’importe lequel pour ajouter à quelques-uns de ces actions (et à la position la plus longue de ma fille) alors qu’ils sont en baisse entre 19% et 48%. Voici ce qui fait de ces stocks de dividendes de magnifiques achats pour tout portefeuille pour enfants.
Source de l’image: Getty Images.
Bien que les chemins de fer soient des opérateurs complexes grâce à leur nature labyrinthique, je dirais que ce sont également d’excellents investissements pour les enfants. Tout d’abord, ils sont faciles à repérer «dans la nature», ce qui en fait une rampe de mise sur la rampe facile de parler des actions ou d’investir.
De plus, leurs modèles commerciaux sont simples à saisir. Quelqu’un dans cette ville veut des trucs de cette ville là-bas, et il le déplacera là pour le bon prix.
Quant aux raisons pour lesquelles nous avons choisi Union Pacific, c’est le principal opérateur ferroviaire autour de notre cou de bois, et il est très courant de voir. Cependant, tout aussi important est que le rendement du rendement du capital investi (ROIC) de l’Union Pacific reste le meilleur en classe par rapport à ses pairs.
Cette métrique me dit que Union Pacific est le meilleur pour générer des rendements du capital qu’il déploie sur de nouveaux projets. Qu’il construise des extensions de revêtement pour accueillir des trains plus longs, ajoute de nouvelles lignes principales ou améliore les terminaux pour permettre de nouvelles capacités telles que la manipulation des conteneurs intermodales, la société produit des bénéfices en extension à partir de ces modules complémentaires.
Mieux encore pour ma fille, Union Pacific a augmenté son dividende pendant 18 ans consécutif, augmentant ses paiements de 17% par an au cours de la dernière décennie. Actuellement, son rendement de 2,4% est bien supérieur à ses moyennes sur 10 ans, mais n’utilise que 48% du revenu net de l’entreprise, il y a donc beaucoup de place pour des augmentations continues. En plus de ces dividendes, Union Pacific rachète ses actions de main sur le poing, ce qui réduit son nombre total de partages de portions de 31% depuis 2015.
Opérant dans un duopole virtuel avec BNSF Railway dans les deux tiers occidentaux des États-Unis, Union Pacific bénéficie d’une puissante fossé géographique qui devrait continuer à fournir de solides rendements dans le portefeuille de ma fille pour les années à venir. Avec des turbulences tarifaires aidant le prix d’Union Pacific à dégringoler 22% de ses sommets, cela ressemble désormais au moment idéal pour acheter le stock régulier.
Bien que l’assureur excédentaire et excédentaire de spécialité Kinsale Capital(NYSE: KNSL) n’est pas l’un des avoirs “de base” de ma fille énumérés ci-dessus, c’est l’un de ses plus âgés. L’entreprise est apparue sur mon radar il y a quelques années et j’ai acheté le meilleur assureur en classe pour ma fille. Cela a été un quatre bagger depuis.
Depuis que je prévoyais qu’elle détienne l’entreprise pendant au moins 15 ans jusqu’à ce qu’elle ait besoin de l’argent à l’âge adulte, je voulais un stock de croissance avec un potentiel de croissance du dividende et que Kinsale correspond à la facture à la perfection. Au cours des cinq dernières années, les revenus de Kinsale ont plus que quadruplé, tandis que ses versements de dividendes ont augmenté chaque année, doubler presque au cours du même temps.
Alors que le PDG et fondateur Michael Kehoe a déclaré sur de nombreux appels de bénéfices que ce taux de croissance boursouflé ne persistera pas pour toujours (il ne fait que capitaliser sur un marché en plein essor), Kinsale reste un actions de croissance supérieure. Concentré sur l’assurance des niches inhabituelles comme les gammes d’armes à feu, les abris sans abri et les lieux de lancement de hache, Kinsale prospère dans les zones où d’autres assureurs n’iront pas.
La société conserve ses processus de souscription et de gestion des réclamations en interne, qui a créé un volant de données qui fait de Kinsale un assureur plus efficace pour chaque nouvelle citation qu’il offre. Propulsé par ce processus, le ratio combiné de Kinsale de 82% reste l’un des meilleurs du marché – même en un quart touché par les incendies de forêt Palisades.
Avec le cours de l’action de l’entreprise en baisse de 18%, grâce en partie à ces incendies et à une “normalisation” de l’environnement de tarification de pointe que Kinsale a apprécié pendant des années, cela semble être le moment idéal pour “additionner” cet investissement gagnant.
Source de l’image: Getty Images.
La thèse d’investissement sur celui-ci est assez simple: ma fille aime Pools, Pool Corp. est le meilleur distributeur d’équipements de piscine, et c’est un magnifique stock de croissance de dividendes. Alors que Pool Corp. est directement lié au marché du logement américain notoirement cyclique, la société est un 78-Bagger depuis le début du siècle.
Actuellement, cependant, cette cyclicité travaille contre la société, comme en témoignent sa baisse des ventes dans chacun des neuf derniers trimestres. Avec de nouvelles constructions à domicile aux États-Unis et une nouvelle piscine commence étroitement à cette métrique, Pool Corp. est laissé en attente des jours plus ensoleillés.
Maintenant en baisse de 48% par rapport à ses sommets de tous les temps – mais avec ma fille susceptible de tenir l’entreprise pendant 10 ans de plus – Pool Corp. ressemble à un investissement de redressement intrigant en ce moment. Bien qu’un revirement peut ne pas être imminent, voir les choses à travers une lentille de plusieurs décennies devrait nous donner un avantage, comme nous ne le faisons pas vraiment besoin un revirement imminent.
De plus, l’entreprise ne risque pas d’échouer de sitôt. Génération de 62% de ses ventes à partir de produits d’entretien non discrétionnaires et de 24% supplémentaires à partir des articles de remplacement et de rénovation semi-discrétionnaires, Pool Corp. devrait résister à ces temps de réduction de manière rentable.
Mieux encore pour ma fille, l’entreprise la récompensera probablement pour sa patience. Payant actuellement un rendement de dividende de 1,6% qui est proche de tous les temps, Pool Corp. a augmenté ses paiements pendant 14 ans consécutifs tout en offrant un taux de croissance de 17% au cours de la dernière décennie.
Avant d’acheter des actions à Union Pacific, considérez ceci:
Le Motley Fool Stock Advisor L’équipe des analystes vient d’identifier ce qu’ils croient 10 meilleures actions Pour que les investisseurs achètent maintenant… et Union Pacific n’en faisait pas partie. Les 10 actions qui ont fait la coupe pourraient produire des rendements de monstres dans les années à venir.
Considérer quandNetflixfait cette liste le 17 décembre 2004 … si vous avez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation,vous auriez 613 546 $! * Ou quand Nvidiafait cette liste le 15 avril 2005 … si vous avez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation,Vous auriez 695 897 $! *
Maintenant, ça vaut la peine de noterConseiller en stockLe rendement moyen total est893% – une surperformance qui a fait du marché par rapport à162%pour le S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleurs, disponibles lorsque vous vous joignezConseiller en stock.
Josh Kohn-Lindquist Positions dans Adidas AG, Casey’s General Stores, Chipotle Mexican Grill, Coca-Cola, Hershey, Idexx Laboratories, Kinsale Capital Group, O’Reilly Automotive, Pool et Union Pacific. Le Motley Fool occupe des positions et recommande le Pacifique Canadien Kansas City, le Chipotle Mexican Grill, Hershey, Kinsale Capital Group et Union Pacific. Le Motley Fool recommande le chemin de fer national canadien, les magasins généraux de Casey et les laboratoires IDEXX et recommande les options suivantes: court juin 2025 55 $ appelle le Chipotle Mexican Grill. Le fou du Motley a un politique de divulgation.
