Lorsque vous placez votre argent sur un compte d’épargne traditionnel, la banque vous verse des intérêts. Dans le monde des crypto-monnaies, il existe une manière similaire de générer des revenus : c’est ce qu’on appelle l’agriculture de rendement.
Qu’est-ce que l’agriculture de rendement en crypto ?
L’agriculture de rendement en crypto est un moyen de gagner des récompenses en mettant votre crypto-monnaie à profit sur un DéFi plate-forme plutôt que de la laisser inactive dans un portefeuille crypto.
En pratique, cela peut se produire de plusieurs manières. Vous pouvez proposer votre crypto pour aider à l’assistance un réseau blockchainprêtez-le à d’autres utilisateurs via une plate-forme décentralisée ou déposez-le dans un pool de liquidités qui facilite le trading.
En échange de votre apport en crypto, la plateforme peut vous récompenser avec une part des frais de transaction payés par les traders ou avec des pièces nouvellement émises. Dans de nombreux cas, les récompenses que vous gagnez sont proportionnelles au montant de votre contribution. Les producteurs de rendement recherchent souvent des rendements plus élevés en déplaçant fréquemment des fonds entre différentes plateformes ou pools DeFi.
Glossaire de l’agriculture de rendement : Termes clés à connaître
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Rendement: Le retour que vous gagnez sur un investissement, généralement exprimé en pourcentage. Lorsqu’il s’agit de vos actifs numériques, le rendement fait référence aux récompenses, frais ou intérêts que vous pourriez obtenir d’activités spécifiques liées à la cryptographie.
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Chaîne de blocs: Un grand livre numérique public qui enregistre tout transactions cryptographiques à travers un réseau d’ordinateurs. Les blockchains fournissent l’infrastructure qui rend possible les crypto-monnaies et les applications DeFi.
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DéFi: Abréviation de « finance décentralisée », DeFi est un terme général désignant les services financiers construits sur des réseaux blockchain. Au lieu de s’appuyer sur des banques, des courtiers ou d’autres intermédiaires, DeFi utilise un logiciel pour gérer automatiquement les activités liées à la cryptographie.
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Contrat intelligent: Un programme auto-exécutable stocké sur une blockchain. Il exécute automatiquement les instructions lorsque certaines conditions sont remplies. Dans DeFi, les contrats intelligents peuvent aider à gérer les dépôts, les retraits, les transactions, les prêts et les paiements de récompenses sans intervention humaine.
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Liquidité: Dans quelle mesure il est facile ou difficile d’acheter, de vendre, d’échanger, de prêter ou d’emprunter des actifs sans provoquer de changements de prix importants. Si c’est facile, la liquidité est élevée ; si c’est difficile, la liquidité est faible.
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Pool de liquidité: Un approvisionnement partagé en crypto-monnaie apporté par de nombreux utilisateurs et détenu dans un contrat intelligent. Ces fonds communs contribuent au fonctionnement des bourses décentralisées et des plateformes de prêt.
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Fournisseur de liquidité: Un utilisateur qui dépose de la crypto dans un pool de liquidité.
Stratégies adaptées aux débutants pour l’agriculture de rendement cryptographique
Il existe plusieurs façons de commencer à tirer profit de votre crypto. Chaque stratégie comporte différents niveaux de risque et de complexité, il est donc utile de comprendre comment chacune fonctionne avant d’engager votre crypto-monnaie.
Jalonnement
Le jalonnement est souvent le moyen le plus simple pour les débutants de se lancer dans l’agriculture de rendement.
Certaines blockchains utilisent un système appelé Preuve de participation (PoS) pour traiter les transactions cryptographiques et contribuer à assurer la sécurité du réseau. Ces réseaux demandent aux participants de « mettre en jeu » (d’engager temporairement) une partie de leur crypto dans le cadre du fonctionnement du système. En échange, la blockchain verse des récompenses, généralement sous la forme de pièces supplémentaires.
Le montant que vous gagnez peut dépendre de plusieurs facteurs, notamment du taux de récompense du réseau, du montant que vous misez et de la durée pendant laquelle vos jetons restent bloqués.
De nombreux échanges et portefeuilles cryptographiques permettent aux utilisateurs de miser directement à partir de leurs comptes, ce qui signifie que les débutants n’ont souvent pas besoin de connaissances techniques avancées pour commencer. Avant de jalonner, il est important de vérifier si votre crypto sera verrouillée pendant une période définie. Pendant cette période, vous ne pourrez peut-être pas vendre, transférer ou utiliser ces fonds.
Prêt
Avec le prêt crypto, vous déposez vos actifs sur une plateforme décentralisée qui met en relation les prêteurs (personnes fournissant des fonds) avec les emprunteurs (personnes qui souhaitent utiliser ces fonds).
Les emprunteurs fournissent généralement des garanties avant de contracter un prêt. Ils paient alors des intérêts sur le montant emprunté. Une partie de ces intérêts est versée aux prêteurs à titre de rendement. Par exemple, si vous déposez des pièces sur une plateforme de prêt, d’autres utilisateurs peuvent emprunter ces fonds à des fins de trading ou d’autres activités liées à la cryptographie. En échange, vous gagnez des intérêts au fil du temps.
Le prêt peut être plus facile à comprendre que les stratégies agricoles de rendement plus avancées, car l’idée de base est similaire à gagner des intérêts sur un compte d’épargne. Cependant, les prêts cryptographiques comportent toujours des risques. Les échecs des contrats intelligents, les vulnérabilités de la plateforme ou les mouvements brusques du marché peuvent affecter les rendements ou l’accès aux fonds.
Fournir des liquidités
Fournir des liquidités est une forme plus avancée d’agriculture de rendement, mais il peut être utile pour les débutants de la comprendre car elle est au cœur du fonctionnement de nombreux échanges décentralisés (DEX).
Un DEX est une plateforme qui permet aux utilisateurs d’échanger des crypto-monnaies directement entre eux sans avoir recours à un courtier traditionnel. Au lieu de faire correspondre directement acheteurs et vendeurs, ils s’appuient sur des pools de liquidités.
Cette méthode d’agriculture de rendement peut parfois offrir des rendements plus élevés que le jalonnement ou le prêt, mais elle s’accompagne également d’une plus grande complexité technique et de risques supplémentaires.
Comprendre les risques de l’agriculture de rendement
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Volatilité: Les prix des cryptomonnaies peuvent monter et descendre très rapidement. Si la valeur des jetons que vous déposez chute fortement, la perte de valeur pourrait dépasser les récompenses que vous obtenez.
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Risque de contrat intelligent : S’il y a un bug dans le code du contrat intelligent, ou si la plateforme est piratée, vous pourriez perdre une partie ou la totalité de vos fonds.
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Perte éphémère : Cela peut se produire lorsque vous déposez deux jetons différents dans un pool de liquidité et que le prix d’un jeton change de manière significative par rapport à l’autre. Ensuite, la valeur de votre part du pool peut être inférieure à celle si vous aviez simplement conservé les tokens dans votre portefeuille. C’est ce qu’on appelle « impermanent » car la perte peut changer à mesure que les prix évoluent, mais elle peut devenir permanente lorsque vous retirez vos fonds.
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Tirages de tapis : Une traction de tapis est un type de arnaque crypto. Les développeurs lancent une nouvelle plateforme ou un nouveau jeton, attirent les dépôts en promettant des rendements élevés, puis disparaissent avec les fonds. Soyez prudent si vous tombez sur un nouveau projet avec peu d’informations publiques ou des promesses de récompense irréalistes.
Il convient de noter qu’un rendement annoncé élevé ne garantit pas un profit. Dans certains cas, les pertes peuvent même dépasser les récompenses que vous gagnez. Si les rendements semblent inhabituellement élevés, prenez le temps de comprendre d’où viennent ces récompenses et quels risques vous prenez.
Comment démarrer avec l’agriculture de rendement
Faites vos propres recherches
Avant d’utiliser une plateforme, vérifiez ce qu’elle fait, comment les récompenses sont générées, quels jetons vous devez déposer et combien de temps vos fonds seront bloqués. Il vaut également la peine de lire les termes et conditions de la plateforme afin de comprendre comment fonctionnent les retraits, les frais et les risques.
Commencez petit
Il est sage de commencer avec un montant que vous pouvez vous permettre de perdre. Cela vous donne la possibilité d’apprendre comment fonctionnent les dépôts, les récompenses et les retraits sans prendre de risques inutiles. Pour les débutants, il est souvent logique de considérer l’agriculture de rendement comme une petite partie d’un portefeuille plus large et diversifié.
Utilisez des plateformes réputées
Les plateformes DeFi bien établies avec une expérience plus longue sont généralement plus faciles à évaluer que les projets flambant neufs. Recherchez les plateformes dont les contrats intelligents ont été audités de manière indépendante par des sociétés de sécurité. Un audit ne garantit pas la sécurité, mais il peut aider à identifier les problèmes de codage avant que les utilisateurs déposent des fonds.
Comprendre d’où vient le rendement
Si vous envisagez de rechercher des rendements élevés, posez une question simple : qui paie ces récompenses et pourquoi ? Dans de nombreux cas, le rendement provient des frais de négociation, des intérêts de l’emprunteur ou d’incitations symboliques. Si une plateforme promet des rendements inhabituellement élevés sans explication claire, cela peut être un signe d’avertissement.
Sécurisez votre portefeuille crypto
L’agriculture de rendement consiste à connecter votre portefeuille de crypto-monnaie aux plateformes DeFi et à approuver les transactions. Étant donné que votre portefeuille contrôle l’accès à vos fonds, la sécurité du portefeuille est particulièrement importante.
Utilisez un mot de passe fort et unique et activez l’authentification à deux facteurs si disponible. Conservez tous les mots de passe hors ligne et stockés en toute sécurité. Quiconque y accède peut contrôler vos actifs, et les transactions blockchain sont généralement irréversibles.
FAQ sur l’agriculture de rendement
Quelle est la différence entre le jalonnement et l’agriculture de rendement ?
Le jalonnement implique généralement de verrouiller un seul type de jeton pour aider à sécuriser un réseau blockchain. L’agriculture de rendement est un terme plus large désignant l’obtention de récompenses en mettant la cryptographie au service des plateformes DeFi.
Ai-je besoin de beaucoup d’argent pour démarrer une agriculture de rendement ?
Non, vous pouvez souvent commencer avec de très petites sommes. Cependant, vous devez être conscient des coûts de transaction sur une blockchain. Si les frais sont élevés, ils peuvent être supérieurs au rendement que vous obtenez sur un petit investissement.
Puis-je retirer mes avoirs à tout moment si je pratique l’agriculture de rendement ?
Cela dépend de la plateforme. Certains vous permettent de retirer instantanément, tandis que d’autres nécessitent une période de blocage pendant laquelle vos fonds sont inaccessibles pendant une durée déterminée.
L’agriculture de rendement est-elle la même chose qu’un dividende ?
Bien que les deux offrent un retour sur investissement, ils sont différents. Un dividende est une distribution des bénéfices d’une entreprise aux actionnaires. Le rendement cryptographique est une récompense pour la fourniture de services techniques, tels que la liquidité ou la sécurité, à un réseau numérique.
