Bank of Scotland, qui fait partie du Lloyds Banking Group, a été condamnée à une amende par l’organisme de surveillance britannique pour le compte d’une personne sanctionnée.
La banque a été condamnée à une amende de 160 000 £ (219 268,8 $) par l’Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI), qui fait partie du HM Treasury, à cet égard.
Selon le régulateur, la personne désignée sous sanctions britanniques a ouvert un compte à Halifax en 2023.
Bien que l’organisme de surveillance n’ait pas nommé l’individu concerné, plusieurs sources médiatiques ont identifié la personne comme étant Dmitrii Ovsiannikov, ancien gouverneur de Sébastopol en Crimée occupée par la Russie.
Ovsiannikov a ensuite été condamné à 40 mois d’emprisonnement pour violation des sanctions et délits de blanchiment d’argent.
L’amende infligée à la banque a été imposée pour violation du règlement de 2019 sur la Russie (sanctions) (sortie de l’UE), en particulier des articles traitant des transactions et de l’accès aux fonds par les personnes sanctionnées.
La violation découle d’un incident au cours duquel une personne soumise aux sanctions du gouvernement britannique a ouvert un compte personnel en utilisant un passeport britannique nouvellement délivré à Halifax (qui fait partie de la Bank of Scotland).
Dans une déclaration à Banquier de détail international, un porte-parole de Lloyds Banking Group a déclaré : “Lloyds Banking Group prend ses responsabilités réglementaires extrêmement au sérieux. Nous avons agi de manière rapide et transparente, en référant de manière proactive cette question ponctuelle et isolée à l’OFSI et en travaillant en étroite collaboration avec eux tout au long.”
Le passeport contenait une variante orthographique du nom de la personne par rapport à celui indiqué sur la liste consolidée des cibles du gel des avoirs du BSIF, y compris des changements de caractère et un deuxième prénom manquant.
Ces variations comprenaient des caractères modifiés et un deuxième prénom omis, qui n’étaient pas enregistrés comme pseudonymes sur la liste de sélection du BSIF à l’époque.
En conséquence, les systèmes automatisés de la banque n’ont pas initialement signalé l’individu comme sanctionné.
Un examen ultérieur dans le cadre des protocoles des personnes politiquement exposées (PEP) a permis d’identifier correctement le client et de restreindre le compte le même jour, le 24 février 2023.
Le compte a été ouvert le 6 février 2023, puis restreint le 24 février 2023 après que le client a été reconnu comme personne physique désignée.
L’individu avait ouvert le compte plus tôt ce mois-là et effectué 24 transactions totalisant 77 383 £ avant l’imposition de restrictions.
Après avoir identifié la violation, Bank of Scotland a informé l’OFSI et soumis une déclaration officielle dans un délai de deux semaines.
L’OFSI a évalué l’affaire comme « sérieuse », mais pas comme « très grave ».
Le régulateur a appliqué une réduction de 50 % à la pénalité en raison de la divulgation volontaire de la Bank of Scotland, ce qui a entraîné une amende finale de 160 000 £.
