Malgré l’apparence rétro, la fraude de contrôle connaît une résurgence surprenante, les criminels volant des milliards de dollars à travers ces régimes.
Selon le US Postal Inspection Service (USPIS), la fraude de “Check Washing” inflige des dommages financiers substantiels aux Américains. Signaler les inspecteurs postaux interceptant plus d’un milliard de dollars de chèques frauduleux et de mandats par an.
Malgré la montée en puissance des transactions financières numériques, les voleurs ciblent de plus en plus le courrier contenant des chèques de papier comme un point vulnérable dans le système.
En utilisant des fournitures ménagères courantes, les escrocs peuvent modifier les chèques volés en supprimant les informations d’origine et en remplaçant de faux détails avant de les déposer sous des identités supposées. Ci-dessous, nous expliquons leurs tactiques et comment vous protéger.
La vérification du lavage est une méthode de vol où les criminels volent des chèques, généralement des boîtes aux lettres, et utilisent des produits chimiques ménagers tels que le dissolvant du vernis à ongles ou l’alcool à effacer pour effacer l’encre. Après avoir supprimé les informations d’origine, le voleur change le nom et le montant du bénéficiaire, encaisse le chèque modifié et s’échappe avec les fonds volés.
Ce régime, qui existe depuis des décennies, a connu une augmentation significative des incidents depuis 2021, les cas de fraude de chèque doublant presque selon le Centre de plaintes sur la criminalité sur Internet du FBI. Les inspecteurs postaux avertissent que cette tendance troublante devrait s’aggraver tout au long de 2025.
Les organisations criminelles ont été identifiées à la vente de chèques volés sur les plateformes numériques et à recruter des individus appelés “mules monétaires” pour déposer des chèques falsifiés sur des comptes frauduleux, selon NASDAQ VERAFIN. Dans une évolution contemporaine de ce schéma de fraude établi depuis longtemps, ces chèques volés sont désormais négociés sur des marchés Web sombres en échange de crypto-monnaie.
Les cas du monde réel montrent à quelle vitesse cela peut se produire et les victimes perdent des milliers de personnes.
Selon ABC7 NYlorsque Carol Perlman a envoyé un chèque de 656 $, les criminels l’ont modifié à 9 000 $. Bien que sa banque ait finalement remboursé l’argent, ils ne l’ont fait qu’après que les médias locaux ont couvert son histoire.
Dans le même rapport ABC7 NY, Matt Schick est devenu une victime après avoir déposé le paiement d’un entrepreneur dans une boîte aux lettres de rue. En quelques jours, quelqu’un l’avait intercepté et encaissé pour 7 500 $.
Magazine Fortune a rapporté l’entrepreneur Steve, qui a été stupéfait de découvrir que son paiement IRS de 310 000 $ n’est jamais arrivé. Les voleurs avaient chimiquement “lavé” le chèque, remplaçant “IRS” par un autre nom avant de le déposer. Il a été contraint de payer à nouveau ses impôts, y compris les pénalités et les intérêts, tout en se battant avec sa banque pour récupérer les fonds volés.
Ces exemples réels démontrent l’impact dévastateur du lavage de contrôle et les défis auxquels les victimes sont confrontées pour récupérer leur argent. Alors que certaines personnes récupérent leurs fonds rapidement, beaucoup d’autres perdent des mois d’attente et d’incertitude.
Comment pouvez-vous vous protéger de devenir la prochaine victime de cette arnaque de plus en plus courante?
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Bien que les paiements numériques soient populaires, les chèques restent nécessaires dans certaines situations. Si vous utilisez toujours des chèques, considérez ces mesures de protection pour éviter le lavage des chèques:
Évitez les boîtes aux lettres extérieures: Lors de l’envoi de documents importants, tels que des chèques, il est conseillé d’utiliser un bureau de poste pour l’envoi plutôt qu’une boîte aux lettres standard.
Vérifiez régulièrement votre courrier: Pour éviter l’accumulation de courrier et sauvegarder vos livraisons pendant les absences, pensez à utiliser le service Hold-Mail USPS lorsque vous serez loin de chez vous pendant de longues périodes.
Écrire plus intelligent: Lors de la réalisation de documents importants, il est recommandé d’utiliser des stylos en gel ou en roller-ball avec de l’encre bleu ou noir permanent, car cela rend l’altération plus difficile. Assurez-vous de compléter soigneusement chaque champ, en ne laissant aucun espace vide.
Couvrez-le: Pour protéger vos informations financières contre le vol de courrier potentiel, utilisez des enveloppes de sécurité lors de l’envoi de chèques. Ces enveloppes spécialement conçues fonctionnent des modèles qui empêchent le contenu d’être visible à travers le papier.
Devenir numérique: Utilisez des options de paiement numériques comme les systèmes de factures bancaires ou les applications mobiles au lieu d’envoyer des chèques de papier par courrier.
Gardez un œil sur les comptes: Vérifiez régulièrement vos comptes et configurez les alertes de transaction pour prendre la fraude tôt.
Agir rapidement: Contactez immédiatement votre banque, la police locale et l’USPI si vous êtes victime.
Le lavage des vérifications peut sembler une arnaque obsolète, mais ce système de fraude continue de drainer des milliards de dollars des victimes sans méfiance, même à notre époque numérique. Ce con sophistiqué peut saisir même les consommateurs les plus prudents par surprise. En restant alerte et en optant pour des alternatives de paiement plus sécurisées lorsqu’elles sont disponibles, vous pouvez vous protéger contre les pertes financières importantes et éviter de devenir une autre statistique.
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Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être interprété comme des conseils. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.
