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Des groupes de pression bancaires américains ont déclaré mardi qu’ils avaient intenté une action en justice contre la Réserve fédérale au sujet du cadre de tests de résistance de la banque centrale, une escalade majeure entre le secteur et les régulateurs.
L’annonce intervient un jour après la Fed plans annoncés pour des « changements significatifs » à ses tests de résistance annuels pour les grandes banques américaines dans le but de rendre le processus plus transparent et les résultats moins volatils.
“Nous apprécions l’annonce du conseil d’administration comme un premier pas vers la transparence et la responsabilité, mais pensons qu’il est nécessaire d’intenter cette action en justice pour préserver nos droits légaux”, a déclaré Greg Baer, président et chef du groupe industriel Bank Policy Institute, l’un des cinq plaignants dans cette affaire. Il s’agit du premier procès intenté par le groupe contre la Fed.
La Fed a refusé de commenter.
Le procès intervient avant ce que les groupes de pression ont déclaré être une date limite en février pour introduire une contestation judiciaire contre certains des test de résistance règles.
Cela reflète également une attitude plus approche agressive ces dernières années par le secteur bancaire. En 2023 et 2024, des groupes de pression ont mené une campagne publicitaire combative contre la proposition de mise en œuvre par la Fed de nouvelles règles en matière de fonds propres, appelées Bâle III Endgame, et des groupes de pression ont menacé d’intenter des poursuites.
Le Fed a depuis revu à la baisse ses projets pour la phase finale de Bâle III, et le résultat final sera influencé par la nouvelle administration Trump.
Le secteur s’attaque désormais aux tests de résistance, un examen annuel visant à déterminer dans quelle mesure les plus grandes banques américaines – dont JPMorgan Chase, Goldman Sachs et Bank of America – peuvent résister à une série de scénarios économiques catastrophiques.
Le essai le plus récent a examiné comment les banques réagiraient à une baisse de 40 pour cent des prix de l’immobilier commercial et de 36 pour cent des prix de l’immobilier.
La Fed utilise les résultats pour calculer les besoins globaux en capitaux bancaires pouvant être utilisés pour absorber les pertes.
Les tests de résistance ont joué un rôle dans le rétablissement de la confiance dans le secteur bancaire après la crise financière de 2008. Mais ils ont récemment été critiqués pour le manque de transparence sur les modèles utilisés dans le processus et la volatilité des résultats chaque année.
Le directeur général de Goldman, David Solomon, a qualifié plus tôt cette année le processus d’« opaque » et a déclaré que la volatilité « rend une gestion prudente du capital difficile pour nous et tous nos pairs ».