Meilleurs tarifs de CD aujourd’hui, 15 juin 2025 (verrouiller jusqu’à 5,5% APY)

Découvrez combien vous pourriez gagner en verrouillant un taux élevé de CD aujourd’hui. Un certificat de dépôt (CD) vous permet de verrouiller un taux compétitif sur vos économies et d’aider votre équilibre à croître. Cependant, les tarifs varient considérablement selon les institutions financières, il est donc important de vous assurer que vous obtenez le meilleur taux possible lors de vos achats pour un CD. Ce qui suit est une ventilation de Taux de CD Aujourd’hui et où trouver les meilleures offres.

Historiquement, les CD à plus long terme offraient des taux d’intérêt plus élevés que les CD à court terme. En règle générale, c’est parce que les banques paieraient de meilleurs taux pour encourager les épargnants à maintenir leur argent plus longtemps. Cependant, dans le climat économique d’aujourd’hui, l’inverse est vrai.

À ce jour, le taux de CD le plus élevé est de 5,5% APY, offert par Gainbridge sur son CD à 5 ans. Il y a un dépôt d’ouverture minimum de 1000 $ requis.

Voici un aperçu de certains des meilleurs tarifs de CD disponibles aujourd’hui auprès de nos partenaires vérifiés:

Le montant des intérêts que vous pouvez gagner à partir d’un CD dépend du taux de pourcentage annuel (Apy). Il s’agit d’une mesure de votre bénéfice total après un an lorsque vous envisagez le taux d’intérêt de base et la fréquence à laquelle l’intérêt des composés (les intérêts du CD se composent généralement quotidiennement ou mensuellement).

Dites que vous investissez 1 000 $ dans un CD d’un an avec 1,81% APY et que les intérêts sont des composés mensuellement. À la fin de cette année, votre solde passerait à 1 018,25 $ – votre dépôt initial de 1 000 $, plus 18,25 $ en intérêts.

Disons maintenant que vous choisissez un CD d’un an qui offre à la place 4% APY. Dans ce cas, votre solde passerait à 1 040,74 $ sur la même période, qui comprend 40,74 $ en intérêts.

Plus vous déposez dans un CD, plus vous vous en tirez à gagner. Si nous avons pris notre même exemple de CD d’un an à 4% APY, mais que nous déposons 10 000 $, votre solde total lorsque le CD mûrirait serait de 10 407,42 $, ce qui signifie que vous gagneriez 407,42 $ en intérêts. ​​

En savoir plus: Qu’est-ce qu’un bon taux de CD?

Lors du choix d’un CD, le taux d’intérêt est généralement en tête. Cependant, le taux n’est pas le seul facteur que vous devriez considérer. Il existe plusieurs types de CD qui offrent des avantages différents, bien que vous deviez peut-être accepter un taux d’intérêt légèrement inférieur en échange d’une plus grande flexibilité. Voici un aperçu de certains des types courants de CD que vous pouvez considérer au-delà des CD traditionnels:

• CD Bump-Up: Ce type de CD vous permet de demander un taux d’intérêt plus élevé si les taux de votre banque augmentent pendant la durée du compte. Cependant, vous êtes généralement autorisé à “augmenter” votre taux une seule fois.

• CD sans pénalité: Également connu sous le nom de CD liquide, le type de CD vous donne la possibilité de retirer vos fonds avant l’échéance sans payer de pénalité.

• CD jumbo: Ces CD nécessitent un dépôt minimum plus élevé (généralement 100 000 $ ou plus) et offrent souvent un taux d’intérêt plus élevé en retour. Dans l’environnement du taux de CD d’aujourd’hui, cependant, la différence entre les taux de CD traditionnelle et jumbo peut ne pas être beaucoup.

• CD négocié: Comme son nom l’indique, ces CD sont achetés via une maison de courtage plutôt que directement à partir d’une banque. Les CD négociés peuvent parfois offrir des taux plus élevés ou des termes plus flexibles, mais ils comportent également plus de risques et peuvent ne pas être assurés par la FDIC.