Ce mois-ci, des millions de personnes âgées recevront des nouvelles importunes. Leur avis annuel de lettres de changement – envoyé par les assureurs qui administre les plans de médicaments Medicare Part D – peut annoncer les plus grandes hausses premium de l’histoire de Medicare.
Les démocrates et leur «loi sur la réduction de l’inflation» méritent le blâme.
Lorsque le président Biden a signé la loi sur la réduction de l’inflation en 2022, la Maison Blanche a affirmé que les personnes âgées économiseraient de l’argent. Et la loi a inclus plusieurs mesures qui, à première vue, semblaient réduire les responsabilités financières des personnes âgées, en particulier leurs coûts directs.
Mais la loi n’a pas fait disparaître comme par magie les coûts des soins de santé – cela a simplement transféré le fardeau sur les assureurs. Les assureurs, presque garantis, transmettraient le projet de loi aux patients en augmentant les primes, en réduisant les offres de plan et en restreignant l’accès aux médicaments.
Et c’est exactement ce qui s’est passé. Les primes mensuelles Medicare Part D moyenne ont déjà augmenté de 23% en 2025 – le plus grand bond de l’histoire du programme.
Et les randonnées premium que les assureurs annonceront cet automne et prendront effet à partir de janvier, pourraient être encore plus raides. L’agence fédérale qui supervise Medicare a récemment annoncé que le «montant mensuel de l’offre nationale nationale» – un chiffre en corrélation avec les primes – augmente 33% pour l’année du plan 2026. Si les primes sautent de la même manière, les retraités vivant sur des revenus fixes auront encore plus de mal à offrir leur épicerie, leurs paiements de logement et leurs factures de services publics en plus des frais d’assurance plus élevés.
La tension n’est pas seulement financière, cependant. Les assureurs ont cessé d’offrir des centaines de plans de 2024 à 2025, obligeant les bénéficiaires à se précipiter pour une alternative. Pour les bénéficiaires à faible revenu, la pression est encore pire – le nombre de plans qui leur sont disponibles ont chuté de 29% en seulement un an, ce qui leur laisse le moins d’options depuis le début de la partie D.
Pendant ce temps, les assureurs limitent les médicaments que les patients peuvent prendre. Quatre-vingt-seize pour cent des assureurs renforcent les obstacles de «l’autorisation préalable», ce qui fait que les patients prennent des thérapies alternatives avant de couvrir les médicaments que leurs médecins prescrivent ou d’imposer d’autres restrictions similaires.
À sa création, Medicare Part D était une réussite du marché libre. Lorsque Medicare Part D a été lancé en 2006, les assureurs ont parrainé et vendu plus de 1 400 plans distincts au cours de la première année du programme, créant un marché dynamique où les personnes âgées avaient de nombreux choix et les assureurs devaient rivaliser à la fois sur le prix et la qualité pour gagner les affaires des personnes âgées. Les aînés ont bénéficié de faibles primes et de couverture complète. Et grâce à la concurrence de coupe entre les assureurs, le coût total du programme pour les contribuables a constamment chronométré en moins de moins de ce que les prévisionnistes du gouvernement ont initialement prévu.
Aujourd’hui, la partie D s’effondre sous le poids de l’IRA. Cette année, les assureurs n’ont offert que 464 plans à l’échelle nationale – en baisse de plus de 75% par rapport aux 1 866 plans offerts en 2007.
La leçon est claire: lorsque Washington impose des mandats lourds et essaie de «réformer» notre système de santé à haut, les patients perdent.
Robert Goldberg, PhD, est co-fondateur et vice-président du Center for Medicine in the Public Interest.
(TagStotranslate) Coumanistes d’opinion (T)
