PHOTO D’ARCHIVES : Le logo de l’application TikTok est visible dans cette illustration prise le 22 août 2022.
Dés Ruvic | Reuters
Investir en actions peut être un exercice complexe, qui nécessite des conseils spécialisés. Où peut-on obtenir ces conseils ?
Certains tentent de faire leurs propres recherches, en examinant des tonnes d’indicateurs financiers pour identifier les gagnants potentiels, tandis que d’autres consultent des conseillers en investissement et des experts ayant des années d’expérience sur le marché.
Il y a aussi des gens qui regardent le mouvement des corps célestes ou les éléments terrestres pour déterminer où placer leur argent.
Et puis il y a ceux qui se tournent vers les réseaux sociaux, parcourant leurs flux pour rechercher des « influenceurs financiers » ou des « finfluencers » pour multiplier leur argent.
Jetons un œil à ce dernier groupe de conseillers — les « influenceurs » — car leur popularité, en particulier parmi les jeunes investisseurs, n’a cessé de croître et pourrait remplacer celui des conseillers en investissement traditionnels.
Antécédents
Bien que l’idée d’investir sur la base des conseils de quelqu’un sur TikTok semble risquée – peut-être pas autant qu’investir sur la base des signes astrologiques – ces « finfluencers » ont eu un bilan assez solide au cours du premier semestre 2024.
Le thème d’investissement du premier semestre 2024 a été dominé par une attention démesurée portée à l’industrie technologique, en particulier sur les actions qui font partie de la chaîne de valeur de l’intelligence artificielle.
Site d’agrégation de courtage BestBrokers a analysé les 20 vidéos de sélection d’actions les plus regardées sur TikTok à partir de 2023, des actions recommandées qui pourraient potentiellement bondir en 2024.
L’équipe a ensuite suivi les prix des actions recommandées depuis le jour de la publication des vidéos jusqu’au 21 juin 2024. Elle a également calculé les rendements d’un investissement de 1 000 $ dans chaque action ou ETF recommandé dans ces vidéos.
« Nos résultats montrent que plus de 64 % des 87 prévisions boursières totales présentées dans ces vidéos se sont révélées exactes, y compris les hausses remarquables des actions d’IA telles que Nvidia et Qualcomm », indique le rapport BestBrokers de juillet. Environ 36 % des recommandations ont entraîné des pertes.
Le rapport indique qu’une majorité des influenceurs ont conseillé de choisir des actions stables et de premier ordre telles que Google, Nvidia et Amazon, ce que les experts financiers traditionnels conseillent également aux personnes à la recherche d’investissements moins risqués.
Le plus grand profit qu’un investisseur aurait pu générer avec une seule action aurait été celui de Nvidia, qui a progressé de 63,08 % au cours de la période étudiée. Un investissement de 1 000 $ dans l’action aurait généré un profit substantiel de 1 630,79 $.
À l’inverse, un investissement de 1 000 $ dans l’action la moins performante – une société de biotechnologie cotée à New York Ginkgo Bioworks Holdings — aurait entraîné une perte de 74,74 %.
Et si l’on décidait de réduire le risque en ne misant pas sur un seul nom et, au contraire, en diversifiant en achetant toutes les actions recommandées dans une seule vidéo ?
Si une personne investissait 1 000 $ dans chaque action recommandée dans la vidéo ayant obtenu le plus de paris corrects, les gains se seraient élevés à 4 860 $.
Cependant, « cela nécessiterait un investissement initial de 23 000 $ dans 23 actions différentes, certaines rentables, d’autres moins. »
En revanche, investir de l’argent dans toutes les actions recommandées dans la vidéo qui comportait le plus grand nombre d’erreurs aurait entraîné une perte de 1 517 $.
Problèmes de crédibilité
Compte tenu des antécédents susmentionnés, suivre les conseils prodigués par les influenceurs financiers est-il une méthode fiable pour accroître votre patrimoine ?
Les experts interrogés par CNBC ne pensent pas que les « influenceurs financiers » constituent une alternative judicieuse aux analystes et courtiers professionnels.
Gerald Wong, fondateur et PDG de la plateforme de conseil en investissement Beansprout à Singapour, a déclaré qu’il n’était peut-être pas juste de conclure que ces « influenceurs financiers » étaient dignes de confiance, simplement parce que beaucoup de leurs prévisions boursières étaient exactes sur une courte période. Wong a également ajouté que le marché boursier américain dans son ensemble s’est bien comporté pendant la période de l’étude.
L’exactitude de leurs prévisions est « fausse », a déclaré Jeremy Tan, PDG de la société de gestion d’actifs et de patrimoine Tiger Fund Management. « De plus, un résultat coïncident sur une seule période ne se traduit pas par une conclusion définitive de prévisibilité à long terme. »
Jiang Zhang, responsable des actions chez First Plus Asset Management, a déclaré que comme ces influenceurs ne sont en grande partie pas réglementés et ont des références inconnues, leur objectivité pourrait être douteuse.
Ils pourraient être payés par les entreprises pour promouvoir ces actions, ou pourraient faire du front-running – en recommandant les actions qu’ils possèdent à d’autres dans le but d’augmenter le cours des actions, puis de les encaisser – a déclaré Zhang.
Les motivations de ces « influenceurs » pourraient être en conflit avec les intérêts de ceux qui recherchent des conseils sur ces plateformes, a déclaré Tan. « Les recommandations ou les opinions trouvées en ligne peuvent souvent être biaisées, non vérifiées et fournies par des personnes qui ne sont pas certifiées ou réglementées professionnellement. »
« Très souvent, les informations fournies sont insuffisantes pour permettre au public de discerner l’indépendance de ces recommandations », a-t-il ajouté.
Éducation des investisseurs
Malgré toutes leurs précautions contre les conseils d’investissement prodigués par des « influenceurs », les experts ont convenu que les créateurs de contenu sur les réseaux sociaux, en particulier sur Tiktok, contribuent à diffuser l’éducation financière parmi les jeunes investisseurs.
Wong de Beansprout, qui a travaillé chez Credit Suisse pendant 13 ans avant de fonder sa plateforme de conseil en investissement, a suggéré que les investisseurs de la génération Z ont un « vif désir » d’en apprendre davantage sur l’investissement par des moyens autodirigés, plutôt que de consulter un planificateur financier ou un conseiller.
Dans une enquête menée par Beansprout, plus de la moitié des personnes interrogées ont déclaré qu’elles n’étaient pas confiantes quant aux décisions d’investissement qu’elles avaient prises, ce qui témoigne d’un manque de possibilités de conseil en investissement.
« Nous pensons que cela reflète la façon dont l’accès aux informations d’investissement des experts n’a pas rattrapé la prolifération des plateformes et des produits d’investissement sur le marché », a déclaré Wong.
Selon Emelia Tan, directrice de la recherche et de la culture financière à la Bourse de Singapour, les influenceurs pourraient combler cette lacune en distillant la recherche et le contenu en contenus de la taille d’une bouchée, facilement compréhensibles et digestes pour les investisseurs particuliers.
Zhang de First Plus a déclaré : « Par rapport aux médias d’information financière traditionnels qui rapportent principalement des événements factuels, le récit d’investissement des influenceurs financiers offre aux investisseurs particuliers la plus grande valeur car il aide les téléspectateurs à élaborer une vision d’investissement basée sur des informations accessibles au public. »
Il ne pense pas que les « influenceurs financiers » et les conseillers professionnels doivent être considérés comme des voies mutuellement exclusives en matière de savoir-faire en matière d’investissement.
Les influenceurs peuvent être un point de départ pour les investisseurs pour acquérir les bases de l’investissement et de la gestion de patrimoine, mais ils devraient rechercher des conseils financiers professionnels auprès d’institutions financières établies et réglementées, étant donné la protection supérieure des investisseurs offerte par ces institutions, a déclaré Zhang.
