Taux des comptes du marché monétaire aujourd’hui, 21 décembre 2024 (le meilleur compte offre 5,00 % APY)

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Entre mars 2022 et juillet 2023, la Réserve fédérale a relevé son taux de référence 11 fois. En conséquence, les taux d’intérêt des comptes du marché monétaire (MMA) ont fortement augmenté.

Cependant, la Fed a réduit le taux des fonds fédéraux de 50 points de base en septembre, puis de 25 points de base supplémentaires en novembre et décembre. Ainsi, les taux de dépôt – y compris les taux des comptes du marché monétaire – ont commencé à baisser. Il est plus important que jamais de comparer les tarifs MMA et de vous assurer de gagner le plus d’argent possible sur votre solde.

Le taux moyen national des comptes du marché monétaire s’élève à 0,66%, selon la FDIC. Cela peut sembler peu, mais considérez qu’il y a trois ans, il n’était que de 0,07 %, ce qui reflète une forte hausse en peu de temps.

Cela est dû en grande partie aux décisions de politique monétaire de la Fed, qui a commencé à relever son taux de référence en mars 2022 pour lutter contre la montée en flèche de l’inflation. En fait, la Fed a augmenté ses taux 11 fois. Mais il a finalement réduit son taux de référence à trois reprises fin 2024, entraînant une baisse des taux des comptes de dépôt.

Malgré cela, certains des meilleurs comptes offrent actuellement plus de 5 % d’APY. Étant donné que ces taux ne dureront peut-être plus très longtemps, envisagez d’ouvrir un compte sur le marché monétaire dès maintenant pour profiter des taux élevés d’aujourd’hui.

Voici un aperçu de certains des meilleurs tarifs MMA disponibles aujourd’hui :

Consultez notre sélection des 10 meilleurs comptes du marché monétaire disponibles aujourd’hui>>

De plus, le tableau ci-dessous présente certains des meilleurs taux de comptes d’épargne et du marché monétaire disponibles aujourd’hui auprès de nos partenaires vérifiés.

Le montant des intérêts que vous pouvez gagner sur un compte du marché monétaire dépend du taux annuel effectif global (APY). Il s’agit d’une mesure de vos revenus totaux après un an en tenant compte du taux d’intérêt de base et de la fréquence à laquelle les intérêts se composent (les intérêts des comptes du marché monétaire se composent généralement quotidiennement).

Supposons que vous investissiez 1 000 $ dans un MMA au taux d’intérêt moyen de 0,66 % avec une capitalisation quotidienne. Au bout d’un an, votre solde atteindrait 1 006,62 $ – votre dépôt initial de 1 000 $, plus seulement 6,62 $ d’intérêts.

Supposons maintenant que vous choisissiez un compte du marché monétaire à haut rendement qui offre un APY de 5 %. Dans ce cas, votre solde passerait à 1 051,27 $ au cours de la même période, ce qui comprend 51,27 $ d’intérêts.

Plus vous déposez sur un compte du marché monétaire, plus vous avez de chances de gagner. Si nous prenons notre même exemple d’un compte du marché monétaire à 5 % APY, mais que vous déposez 10 000 $, votre solde total après un an serait de 10 512,67 $, ce qui signifie que vous gagneriez 512,67 $ d’intérêts. ​​

À suivre