Les forces de l’ordre ont la tâche herculéenne de tenter d’empêcher le fléau des drogues illégales d’entrer et de se propager à travers les États-Unis. Du personnel de la patrouille frontalière qui confisque le fentanyl aux points d’entrée aux agents et agents de police étatiques, locaux et fédéraux qui appréhendent les passeurs et leurs poisons opioïdes, tout le monde est sur le pont dans la lutte contre le trafic de drogue.
Presque toutes les mains.
Comme cela a été annoncé jeudi, la Banque TD paiera 3 milliards de dollars pour régler les accusations selon lesquelles elle n’aurait pas surveillé correctement le blanchiment d’argent par les cartels de la drogue, ont annoncé les régulateurs.
L’amende comprend une amende de 1,3 milliard de dollars à payer au Financial Crimes Enforcement Network du département du Trésor américain, une amende record pour une banque. TD a également l’intention de payer 1,8 milliard de dollars au ministère américain de la Justice et de plaider coupable pour résoudre l’enquête fédérale selon laquelle la banque a violé la loi sur le secret bancaire et permis le blanchiment d’argent, selon CNN.
Le ministère américain de la Justice a déclaré dans un communiqué que la Banque TD présentait « des déficiences systémiques et généralisées à long terme » dans ses procédures de surveillance des transactions. Le Wall Street Journal a annoncé la nouvelle pour la première fois mercredi soir.
“En rendant ses services pratiques pour les criminels, il en est devenu un”, a déclaré le procureur général Merrick Garland lors d’une conférence de presse jeudi.
« Suivre l’argent » est un élément essentiel de la détection et de l’arrêt du trafic de drogue, et il est essentiel que les banques s’y joignent.
Plus de 90 % des transactions n’ont pas été surveillées entre janvier 2018 et avril 2024, ce qui « a permis à trois réseaux de blanchiment d’argent de transférer collectivement plus de 670 millions de dollars via des comptes de la Banque TD », selon un dossier judiciaire.
“Je veux être clair, ces échecs systémiques n’ont pas seulement créé des vulnérabilités hypothétiques, mais ils ont entraîné des dommages réels et matériels aux citoyens et aux communautés américains”, a déclaré le secrétaire adjoint au Trésor, Wally Adeyemo, dans un communiqué. « À maintes reprises, contrairement à ses pairs, la Banque TD a donné la priorité à la croissance et au profit plutôt qu’au respect de la loi. La banque a permis le trafic de drogue.
Les 3 milliards de dollars d’amendes collectives ne suffisent pas compte tenu des dommages causés en permettant aux trafiquants d’exercer leur métier.
Le Bureau du contrôleur de la monnaie a déclaré que TD avait traité des centaines de millions de dollars de transactions, ce qui correspondait à une activité hautement suspecte clairement indiquée. Et ils l’ont manqué ou ignoré.
« Il s’agit d’un chapitre difficile de l’histoire de notre banque », a déclaré Bharat Masrani, PDG de la Banque TD, dans un communiqué. “Ces échecs ont eu lieu sous ma direction en tant que PDG et je m’excuse auprès de toutes nos parties prenantes.”
Cela inclut-il les personnes aux prises avec une dépendance ou qui ont perdu des proches à cause d’une overdose ?
Des excuses ne suffisent pas. Les amendes sont élevées, mais ne feront pas couler la banque. TD a déclaré qu’elle disposait de liquidités suffisantes pour payer l’amende et poursuivre ses activités.
La sénatrice Elizabeth Warren a donné son avis : « Les grandes banques considèrent les amendes gouvernementales comme le coût des affaires », a-t-elle déclaré dans un communiqué. « Ce règlement permet aux dirigeants de mauvaises banques d’être à l’abri d’avoir permis à la Banque TD d’être utilisée comme caisse noire criminelle. »
Il ne s’agit pas seulement d’être arrêté et de payer une amende. Il ne s’agit pas de s’excuser et de gérer les finances pour faire face au choc monétaire. Des gens meurent, des familles sont dévastées et des communautés souffrent lorsque des drogues illégales arrivent dans nos rues.
Des têtes devraient tomber.
