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Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.B), de Warren Buffett, fait un gros pari sur le retour du secteur immobilier.
Le conglomérat a accepté d’acquérir (1) le constructeur d’habitations Taylor Morrison Home Corporation (NYSE : TMHC) dans le cadre d’une transaction entièrement en espèces évaluée à 8,5 milliards de dollars, dette comprise, marquant l’une des premières initiatives majeures de Berkshire sous la direction du nouveau PDG Greg Abel.
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Et Buffett semble impressionné.
“Greg a fait cela plus vite que je n’aurais pu le faire, plus facilement que je n’aurais pu le faire, et je n’ai jamais parlé au PDG”, a déclaré Buffett (2) à Becky Quick de CNBC. “Il s’est lancé.”
Il s’agit d’un soutien puissant de la part de l’Oracle d’Omaha – et d’un signal clair que Berkshire ne recule pas devant les grosses transactions dans l’ère post-Buffett. Au contraire, Buffett semble convaincu qu’Abel pourra propulser l’entreprise vers de nouveaux sommets.
Aux termes de l’accord, Berkshire paiera 72,50 dollars par action en espèces pour Taylor Morrison, valorisant les capitaux propres du constructeur à environ 6,8 milliards de dollars et représente une prime de 24 % par rapport à son cours de clôture du 29 mai de 58,50 dollars.
Les investisseurs l’ont remarqué. Les actions de Taylor Morrison ont bondi de plus de 22 % après l’annonce de l’accord.
C’est le timing qui rend le mouvement si intéressant.
Berkshire double la mise
Le marché du logement a été soumis à de fortes pressions. Les taux hypothécaires restent élevés. L’abordabilité est limitée. De nombreux acheteurs potentiels ont été écartés. Les propriétaires existants bénéficiant de faibles taux hypothécaires ont été réticents à vendre, étouffant l’offre. Et les constructeurs d’habitations ont dû composer avec un mélange difficile de coûts plus élevés, d’acheteurs prudents et d’incertitude économique.
Mais Berkshire n’est pas connu pour suivre les tendances du moment. Il est connu pour acheter des entreprises durables lorsque les calculs à long terme semblent attrayants.
Et le logement est l’une des industries les plus essentielles en Amérique. Quoi qu’il arrive dans l’économie, les gens ont toujours besoin d’un endroit où vivre.
Pour le Berkshire, Taylor Morrison ajoute à une empreinte immobilière déjà importante.
Berkshire possède Clayton Homes, une importante entreprise de maisons préfabriquées. Elle possède des entreprises liées au logement telles que la peinture Benjamin Moore, l’isolation Johns Manville et Acme Brick. La société est également exposée au courtage immobilier via Berkshire Hathaway HomeServices.
En d’autres termes, ce n’est pas Berkshire qui découvre soudainement un logement.
C’est doubler.
Dans l’annonce de l’accord, Abel a déclaré que Berkshire prévoyait d’unifier au fil du temps ses opérations de construction de maisons sur site en une plate-forme combinée « nous permettant de réaliser le rêve de l’accession à la propriété à davantage d’Américains ».
Mais ce rêve américain est devenu de plus en plus difficile à réaliser pour de nombreuses familles.
Les prix des logements ont tendance à augmenter depuis des décennies. Au cours des dix dernières années seulement, l’indice NSA des prix nationaux des logements aux États-Unis S&P Cotality Case-Shiller a bondi de 88 % (3), reflétant une forte demande, une offre limitée et des années de sous-construction.
L’ancien président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a souligné la cause profonde : l’Amérique n’a tout simplement pas assez de logements.
« Le vrai problème avec le logement est que nous avons eu et sommes sur le point de continuer à avoir pas assez de logements », a-t-il déclaré (4).
Selon Realtor.com, le déficit d’offre de logements aux États-Unis dépasse désormais quatre millions de logements (5).
Cela explique en partie pourquoi Berkshire est peut-être disposé à regarder au-delà de la douleur d’aujourd’hui et à se tourner vers les gains de demain.
La société n’achètera pas Taylor Morrison pour le prochain trimestre. C’est adhérer à l’idée que, quoi qu’il arrive, les Américains auront toujours besoin d’un logement.
Cela laisse les investisseurs réguliers confrontés à une question évidente : si Taylor Morrison est privatisée, comment peuvent-ils encore profiter d’un potentiel rebond de l’immobilier ?
Voici trois façons d’entrer dans le jeu.
En savoir plus: Voici le revenu moyen des Américains par âge en 2026. Êtes-vous à la traîne ?
Gagner des revenus locatifs sans devenir propriétaire
Si l’Amérique reste à court de logements, la demande de logements locatifs pourrait rester.
C’est l’une des raisons pour lesquelles l’immobilier locatif est depuis longtemps un moyen populaire de créer de la richesse. Lorsque vous êtes propriétaire d’un bien locatif et que les locataires paient un loyer, vous pouvez générer un revenu mensuel constant.
Les propriétés locatives peuvent également servir de couverture contre l’inflation. Au fil du temps, la valeur des propriétés et les loyers augmentent souvent parallèlement au coût de la vie, aidant ainsi les propriétaires à préserver leur pouvoir d’achat.
Bien entendu, être propriétaire n’est pas toujours passif. Les propriétés nécessitent un entretien. Les locataires peuvent déménager. Les réparations peuvent être coûteuses. Et ce, à condition que vous puissiez économiser suffisamment pour une mise de fonds et être admissible à un prêt hypothécaire en premier lieu.
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Profitez de l’immobilier multifamilial
La pénurie de logements ne touche pas uniquement les maisons unifamiliales.
Lorsque les prix de l’immobilier restent élevés et que les taux hypothécaires maintiennent les mensualités élevées, de nombreux Américains restent plus longtemps sur le marché locatif. Cela peut soutenir la demande de propriétés multifamiliales, y compris les communautés d’appartements abritant des dizaines, des centaines, voire des milliers de résidents sous un même toit.
Pour les investisseurs, l’immobilier multifamilial peut offrir une exposition à un segment important et essentiel du marché immobilier sans dépendre d’une seule maison ou d’un seul locataire.
Dans un rapport préparé par JPMorgan (6), Al Brooks, vice-président des services bancaires commerciaux de la société, a déclaré : « Je pense que le logement multifamilial est absolument l’endroit où vous voulez être en tant qu’investisseur. »
Les investisseurs qualifiés peuvent désormais profiter de cette opportunité via des plateformes telles que Pierre lumineuse DIRECTEqui permet aux investisseurs qualifiés d’accéder à des transactions multifamiliales et industrielles portant sur un seul actif.
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En fin de compte, ce ne sont pas seulement les géants comme Berkshire qui peuvent capitaliser sur le marché immobilier américain.
L’obstacle à l’investissement immobilier n’a jamais été aussi faible. Une raison clé : le financement participatif.
Des plateformes de financement participatif comme Arrivé ont permis aux investisseurs ordinaires de s’exposer plus facilement au marché immobilier américain sans acheter eux-mêmes une propriété entière.
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Sources des articles
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Taylor Morrison (1); CNBC (2); S&P mondial (3); Réserve fédérale américaine (4); Agent immobilier.com (5); JPMorgan Chase (6)
Cet article fournit uniquement des informations et ne doit pas être considéré comme un conseil. Il est fourni sans garantie d’aucune sorte.
